Le livret A et le LDDS restent les briques de base de l'épargne de précaution. Les livrets boostés des néobanques offrent des taux supérieurs sur 3 à 6 mois. À utiliser pour ce qu'ils sont : du cash disponible.
Compte épargne logement (CEL) : taux en vigueur et formule de calcul, plafond de 15 300 €, fiscalité, prêt épargne logement, prime d'État des CEL d'avant 2018 et comparaison avec le Livret A, le LDDS et le PEL.
LDDS : taux en vigueur, plafond de 12 000 €, conditions de détention (domicile fiscal, rattachement), calcul des intérêts par quinzaine, don solidaire, usage des fonds et différences avec le Livret A.
PEL : taux brut et net par date d'ouverture, plafond de 61 200 €, calcul du droit à prêt avec exemples, clôture automatique à 15 ans, et une méthode pour savoir s'il faut garder ou fermer votre plan.
Livret A : taux en vigueur, plafond de 22 950 €, formule de calcul, intérêts par quinzaine avec exemples chiffrés, règles d'ouverture, de retrait et de clôture.
Tout sur le LEP en 2026 : taux 2,50 % net, plafond 10 000 €, plafonds de revenu fiscal de référence par part, calcul des gains et comparaison avec le Livret A et les livrets boostés.
Combien d'épargne de précaution garder en 2026 et où la placer : Livret A, LDDS, LEP. La méthode pour dimensionner son matelas de sécurité sans sacrifier le rendement du reste.
Livret A plein à 22 950 € : où placer la suite en 2026. LDDS, LEP, fonds euros, livrets boostés, comptes à terme, comparés en rendement net réel.
Livrets boostés Cashbee, Distingo, BoursoBank Plus : la méthode pour calculer le rendement net réel sur 12 mois et éviter les pièges marketing.
Tout sur le Livret Jeune en 2026 : conditions d'âge (12-25 ans), plafond 1 600 €, taux fixé par la banque (au moins celui du Livret A), exonération et stratégie.
Méthode complète pour choisir ses livrets en 2026 : ordre de priorité, plafonds, fiscalité réelle, livrets boostés, calculs concrets.
Les placements qui sortent, les pièges à éviter, les dossiers de fond.
Désinscription en 1 clic · Jamais de spam